Le money management
Ou le secret de la longévité en trading
Stop loss et pourcentage maximal de perte
Il est indispensable d’utiliser un stop loss : un niveau de perte au-delà duquel la position est automatiquement fermée. Ce stop ne se place jamais au hasard. L’Ichimoku permet de le positionner de façon cohérente, selon la structure du marché.
Une fois ce stop défini, il faut adapter la taille du lot à trader. Cela revient à déterminer le pourcentage maximal de perte autorisé par rapport à votre capital.
Je recommande de ne pas risquer plus de 1 % du capital par trade, et pas plus de 2 % par jour.
Exemple :
Capital : 10 000 €
1 % de 10 000 € = 100 €
→ C’est donc la perte maximale autorisée par trade, quel que soit le type de trading (day, swing…).
Avec un risque de 1 %, il faudrait perdre 69 trades consécutivement pour perdre la moitié de son capital.
Ce scénario est très peu probable, sauf en cas d’analyses systématiquement erronées ou d’un manque total de gestion du risque.
Formule simple pour calculer la taille de lot :
Capital × Pourcentage de perte max / Taille du stop
Exemple 1 :
Capital : 10 000 €
Stop : 50 points
→ 10 000 € × 1 % / 50 = 2 € par point
→ Si le trade est perdant : 50 × 2 = 100 € de perte
Exemple 2 :
Stop : 25 points
→ 10 000 € × 1 % / 25 = 4 € par point
→ Si le trade est perdant : 25 × 4 = 100 €
Peu importe la taille du stop, la perte reste maîtrisée à 1 % si cette règle est respectée.
Cela permet d’utiliser des stops plus larges sans crainte, notamment en swing trading.
Bon à savoir : la plupart des plateformes de trading calculent automatiquement la taille de position à partir du pourcentage de perte que vous indiquez.
Le ratio risque/rendement (risk/reward)
Deuxième pilier du money management : le ratio gain/perte.
Il est essentiel de viser un ratio d’au moins 1/2, c’est-à-dire espérer un gain potentiel deux fois supérieur au risque.
Par exemple :
Si vous risquez 50 points, votre objectif de gain doit être de 100 points.
Viser un ratio supérieur à 1/2 ? Idéal mais rarement atteignable.
Accepter un ratio inférieur ? Très risqué à long terme.
Pourquoi viser le 1/2 ?
Même si vous perdez plus souvent que vous ne gagnez, vous pouvez rester rentable.
Exemple sur 5 trades (1 % de risque par trade, capital 10 000 €) :
Bilan :
3 pertes = -300 €
2 gains = +400 €
→ Résultat final : +100 €
Même avec plus de pertes que de gains, vous êtes positif grâce au bon ratio.
Conseil aux débutants
Avant de trader en réel, entraînez-vous en compte démo pendant plusieurs mois.
Utilisez un capital fictif identique à votre capital réel.
Respectez scrupuleusement la règle du ratio 1/2.
Cela limitera le nombre de trades, mais améliorera votre rigueur.
Avec le temps et l’expérience, si votre taux de réussite dépasse les 50 %, vous pourrez parfois assouplir ce ratio (par exemple 1/1,5 sur des trades très courts).
Conclusion
Le money management est plus important que l’entrée en position.
C’est la clé de la survie à long terme en trading.
Il protège votre capital, vous discipline, vous rend plus lucide dans vos décisions.
Adoptez-le comme une règle incontournable.
Vidéo Comment automatiser facilement les risque maximal par trade avec ProRealTime
Pourquoi décider d'acheter une action à un moment précis ? Et lorsque l'objectif fixé est atteint, faut-il prendre ses bénéfices ou conserver sa position ?
Dans mes deux dernières vidéos YouTube, je reviens sur plusieurs situations concrètes : mes récentes prises de position sur Schneider Electric, Legrand, Vinci et STMicroelectronics, mais aussi le suivi de mes analyses de Microsoft, EssilorLuxottica et Schneider Electric.
Le tout à travers l'Ichimoku Kinko Hyo et les chandeliers japonais, avec une même démarche : analyser les configurations graphiques, identifier les niveaux techniques et expliquer les décisions qui en découlent.
Dernièrement, j’ai publié plusieurs analyses sur X confrontant les niveaux chartistes aux niveaux de l’Ichimoku. Le but n’est pas d’opposer ces deux très bons outils d’analyse technique, mais de constater que, finalement, avec Ichimoku, tout devient beaucoup plus simple.
Avec les droites chartistes, il est parfois possible d’obtenir plusieurs tracés différents. Avec Ichimoku, les niveaux sont là, sous nos yeux : on ne peut pas les déplacer à notre guise.
J’aime beaucoup confronter l’analyse fondamentale à l’analyse technique.
Passionné par l’analyse technique, j’aime aussi confronter les analyses provenant de différentes sources à ma propre lecture des marchés avec l’Ichimoku et les chandeliers japonais.
Concernant la confrontation entre analyse fondamentale et analyse technique, j’ai justement publié hier cette vidéo :
Je suis abonné à plusieurs journaux et sites qui publient des recommandations basées essentiellement sur l’analyse fondamentale.
J’aime confronter leurs conseils d’achat ou de vente à ma propre analyse technique.
J’utilise l’Ichimoku Kinko Hyo et les chandeliers japonais depuis plus de 14 ans pour réaliser mes analyses techniques.
Je n’oppose absolument pas l’analyse fondamentale à l’analyse technique. Au contraire, j’aime particulièrement lorsque les deux coïncident : cela renforce, à mes yeux, les probabilités de réussite.
Commentaires
1
plmatou
Le 12/07/2025
Bonjour
j ai acheté recemment votre livre et je dois dire que j y ai trouvé de belles informations et cela m ouvre des perspectives que je ne soupconnais pas J 'ai un peu de mal avec le twist qui annonce le range probable a venir et j ai encore bien du mal a en tracer les bornes Je ne desespere pas et je suis attentivement vos interventions Je suis perplexe a ce sujet sur Claranova et j espere que vous l analyserez prochainement Merci encore Cordialement Patrice
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Commentaires
1 plmatou Le 12/07/2025
j ai acheté recemment votre livre et je dois dire que j y ai trouvé de belles informations et cela m ouvre des perspectives que je ne soupconnais pas J 'ai un peu de mal avec le twist qui annonce le range probable a venir et j ai encore bien du mal a en tracer les bornes Je ne desespere pas et je suis attentivement vos interventions Je suis perplexe a ce sujet sur Claranova et j espere que vous l analyserez prochainement Merci encore Cordialement Patrice