Le money management
Ou le secret de la longévité en trading
Stop loss et pourcentage maximal de perte
Il est indispensable d’utiliser un stop loss : un niveau de perte au-delà duquel la position est automatiquement fermée. Ce stop ne se place jamais au hasard. L’Ichimoku permet de le positionner de façon cohérente, selon la structure du marché.
Une fois ce stop défini, il faut adapter la taille du lot à trader. Cela revient à déterminer le pourcentage maximal de perte autorisé par rapport à votre capital.
Je recommande de ne pas risquer plus de 1 % du capital par trade, et pas plus de 2 % par jour.
Exemple :
Capital : 10 000 €
1 % de 10 000 € = 100 €
→ C’est donc la perte maximale autorisée par trade, quel que soit le type de trading (day, swing…).
Avec un risque de 1 %, il faudrait perdre 69 trades consécutivement pour perdre la moitié de son capital.
Ce scénario est très peu probable, sauf en cas d’analyses systématiquement erronées ou d’un manque total de gestion du risque.
Formule simple pour calculer la taille de lot :
Capital × Pourcentage de perte max / Taille du stop
Exemple 1 :
Capital : 10 000 €
Stop : 50 points
→ 10 000 € × 1 % / 50 = 2 € par point
→ Si le trade est perdant : 50 × 2 = 100 € de perte
Exemple 2 :
Stop : 25 points
→ 10 000 € × 1 % / 25 = 4 € par point
→ Si le trade est perdant : 25 × 4 = 100 €
Peu importe la taille du stop, la perte reste maîtrisée à 1 % si cette règle est respectée.
Cela permet d’utiliser des stops plus larges sans crainte, notamment en swing trading.
Bon à savoir : la plupart des plateformes de trading calculent automatiquement la taille de position à partir du pourcentage de perte que vous indiquez.
Le ratio risque/rendement (risk/reward)
Deuxième pilier du money management : le ratio gain/perte.
Il est essentiel de viser un ratio d’au moins 1/2, c’est-à-dire espérer un gain potentiel deux fois supérieur au risque.
Par exemple :
Si vous risquez 50 points, votre objectif de gain doit être de 100 points.
Viser un ratio supérieur à 1/2 ? Idéal mais rarement atteignable.
Accepter un ratio inférieur ? Très risqué à long terme.
Pourquoi viser le 1/2 ?
Même si vous perdez plus souvent que vous ne gagnez, vous pouvez rester rentable.
Exemple sur 5 trades (1 % de risque par trade, capital 10 000 €) :
Bilan :
3 pertes = -300 €
2 gains = +400 €
→ Résultat final : +100 €
Même avec plus de pertes que de gains, vous êtes positif grâce au bon ratio.
Conseil aux débutants
Avant de trader en réel, entraînez-vous en compte démo pendant plusieurs mois.
Utilisez un capital fictif identique à votre capital réel.
Respectez scrupuleusement la règle du ratio 1/2.
Cela limitera le nombre de trades, mais améliorera votre rigueur.
Avec le temps et l’expérience, si votre taux de réussite dépasse les 50 %, vous pourrez parfois assouplir ce ratio (par exemple 1/1,5 sur des trades très courts).
Conclusion
Le money management est plus important que l’entrée en position.
C’est la clé de la survie à long terme en trading.
Il protège votre capital, vous discipline, vous rend plus lucide dans vos décisions.
Adoptez-le comme une règle incontournable.
Vidéo Comment automatiser facilement les risque maximal par trade avec ProRealTime
Regard sur la Fed d’hier
Graphiques Ichimoku et résumé fondamental
Assister en direct aux annonces de la Fed ? Certains aiment ça. Pour ma part, je doute de l’intérêt : la volatilité immédiate rend souvent l’exercice plus risqué que profitable.
Nous sommes nombreux à avoir tenté l’expérience à nos débuts, persuadés qu’il fallait être “dans l’instant”. Mais, avec le recul, on réalise que ce n’est pas là que se joue vraiment le trading.
Quant aux fameux “lives spéciaux Fed”, ils tiennent davantage du spectacle que de l’analyse de fond. Beaucoup de commentaires, peu d’enseignements utiles.
En réalité, il est bien plus judicieux d’attendre le lendemain — voire l’après-midi après l’ouverture de Wall Street — pour observer la véritable réaction du marché, une fois la digestion faite.
Cela dit, je me lance dès aujourd’hui, quitte à mettre ce billet à jour demain.
Après lecture de la presse spécialisée et un coup d’œil aux graphiques (souvent suffisants pour comprendre l’essentiel), le constat est simple : rien de surprenant. La baisse d’un quart de point était déjà intégrée, et c’est surtout le ton très prudent de Jerome Powell qui a refroidi les marchés.
La suite dépendra de la digestion par Wall Street.
Résumé de la séance Fed d’hier par ChatGPT :
Hier, la Fed a abaissé son taux directeur de 25 points de base (4 %–4,25 %), première baisse depuis décembre 2024. L’objectif est de soutenir un marché de l’emploi qui montre des signes de faiblesse, tout en restant vigilante face à une inflation encore trop élevée (~3 %). La banque centrale laisse entrevoir deux baisses supplémentaires d’ici fin 2025, mais insiste sur une approche prudente
Nouveau format : des revues de marché plus courtes, plus fréquentes, plus efficaces
Cette semaine, j’ai lancé un nouveau format de revue de marché Ichimoku, avec un objectif simple : Analyser régulièrement des actions (France, Europe, USA) pour repérer des opportunités d’investissement long terme, sans y passer une heure à chaque fois.
Si ce nouveau format vous plaît, pensez à vous abonner à ma chaîne YouTube pour ne rater aucune analyse,
et activez la cloche pour recevoir les alertes dès qu’une nouvelle vidéo est publiée.
Au fil de ces analyses orientées investissement, certaines configurations techniques ont aussi révélé des opportunités de plans de trading plus court terme, que je distingue clairement de la logique de portefeuille long terme.
Les trois vidéos de la semaine
1. Revue actions #1 – Format d’introduction (15 minutes)
Dans cette première capsule, je présente le nouveau format et j’analyse plusieurs actions françaises et internationales.
Objectif principal : identifier des opportunités d’investissement moyen / long terme
Analyse ichimoku des indices CAC 40, DAX, SP500, DOW JONES, et NASDAQ
Le but de cette vidéo d'analyse ichimoku n'est pas de détecter des plans de trading intraday ou swing trading, mais d'obtenir une vue globale du marché actions pour investir à long terme.
Vidéo d'analyse ichimoku actions et ETF
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Commentaires
1
plmatou
Le 12/07/2025
Bonjour
j ai acheté recemment votre livre et je dois dire que j y ai trouvé de belles informations et cela m ouvre des perspectives que je ne soupconnais pas J 'ai un peu de mal avec le twist qui annonce le range probable a venir et j ai encore bien du mal a en tracer les bornes Je ne desespere pas et je suis attentivement vos interventions Je suis perplexe a ce sujet sur Claranova et j espere que vous l analyserez prochainement Merci encore Cordialement Patrice
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Commentaires
1 plmatou Le 12/07/2025
j ai acheté recemment votre livre et je dois dire que j y ai trouvé de belles informations et cela m ouvre des perspectives que je ne soupconnais pas J 'ai un peu de mal avec le twist qui annonce le range probable a venir et j ai encore bien du mal a en tracer les bornes Je ne desespere pas et je suis attentivement vos interventions Je suis perplexe a ce sujet sur Claranova et j espere que vous l analyserez prochainement Merci encore Cordialement Patrice